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標題: 南山人壽涉圖利？金管會今天約談南山3主管 [打印本頁]

作者: iiifgh 時間: 2019-4-24 01:56 PM 標題: 南山人壽涉圖利？金管會今天約談南山3主管

本帖最後由 iiifgh 於 2019-4-24 01:58 PM 編輯

南山再爆黑函保險局急約談
04:092019/04/24 工商時報

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南山人壽黑函與南山人壽、群益投信說法

真的是一波未平一波又起！金融圈近日都接到有關南山人壽投資群益債券ETF的黑函，保險局23日緊急約談南山人壽代理總經理范文偉、投資長劉慧欣及總稽核楊玠青，了解此事，南山向保險局強調「黑函所稱皆非事實」，但內部將啟動調查，且會同步對外發澄清。

但保險局表示，南山人壽的確投資群益證券的債券ETF逾新台幣300億元，且群益投信的債券ETF占南山人壽投資債券ETF部位的33％，南山人壽的資金則占群益投信債券ETF部位的二成左右，保險局強調將等南山人壽內部調查結果出爐後，再決定後續的調查方式，若南山人壽內控有疏失，罰鍰將是60～1,200萬元。

近日金管會及金融圈都接到檢舉函指出，南山人壽新任投資長劉慧欣原為固定收益部主管，過去三年間授權下屬投資部林姓女協理主導投資國內投信發行的海外債券ETF，並大幅增持群益投信所發行的海外債券ETF，金額達新台幣300億元。

函中並指出，群益投信並非市場上發行債券ETF的主要機構，市占率低於2％，進一步統計，南山投資在群益投信發行的債券ETF占南山整體債券ETF逾40％、占群益投信整體ETF發行量的近30％，大幅超出市占比例。

檢舉函指林姓女協理的先生任職於群益投信，負責群益ETF銷售與投資，南山固定收益部大幅加碼300億元，恐有圖利特定人士之疑，未進行利益迴避。另也指新任投資長劉慧欣在接手後一個月內，即進行一連串的人事清算行動，積極干預證券部門運作及人事調動。

保險局在找來南山人壽相關人員後，強調一切先由南山人壽對外說明及澄清，且南山向保險局強調，群益投信ETF市占率2％，是2017年推出債券ETF前的數據，現在群益債券ETF規模已有1,400億元，市占率22％，且南山人壽投資群益的債券ETF只占其部位的33％，並不是黑函所謂逾40％。

金管會主秘陳開元表示，先由南山人壽內部調查，再視其調查結果，決定是否再啟動相關金檢或其他調查方式，「當然不是公司說了算」，金管會也會進行相關調查，了解南山人壽是否符合相關投資內規、風險控管及內稽內控。

南山人壽涉圖利？金管會今天約談南山3主管
2019-04-23 20:56聯合報記者沈婉玉╱即時報導

金管會今天接獲匿名檢舉，指控南山新任投資長劉慧欣不合理地大幅增持群益投信所發行之海外債券ETF 300億元；群益投信負責公司ETF銷售與投資的謝明志，是劉慧欣屬下協理林郁棻的配偶，未進行利益迴避。金管會保險局今天緊急約談南山人壽代總經理范文偉、劉慧欣及總稽核楊玠青。

南山人壽表示，南山辦理投資業務有嚴謹的內部控制程序，在決定投資議案時，須依投資的類別及額度，分別經由部門主管、投資長、投資審議委員會、或董事會審查通過，並非單一經理人所決定。遭點名的林郁棻不具投資核決權，黑函影射南山有圖利之嫌，是不實抹黑。

南山人壽指出，群益投信發行的債券ETF市占規模領先業界，南山投資ETF是依照專業評估分析來選擇ETF標的，且投資對象分散，並無投資群益投信ETF逾40%的情形。針對不實黑函，攻擊特定人士及造謠污衊，企圖損害公司名聲，南山人壽將追究法律責任。

金管會在今年初盯上壽險業狂買債券ETF，甚至出現單一家壽險業幾乎「包下」整檔債券 ETF 的現象。

檢舉函指出，群益投信並非市面上發行債券ETF的主要機構，市佔率低於2%，但南山投資群益投信發行的債券ETF 300億元，竟佔南山整體債券ETF逾40%、佔群益投信整體ETF發行量的近30%，大幅超出市占比例。

保險局表示，南山人壽的確投資群益證券的債券ETF逾300億元，且群益投信的債券ETF占南山人壽債券ETF部位的33％，南山人壽的資金則占群益投信的2成左右。保險局表示，先由南山人壽對外說明及進行內部調查，再視調查結果，決定是否啟動金檢，若南山人壽內控有疏失，罰鍰是60萬元到1200萬元。。

檢舉函還指出，劉慧欣在接手後一個月內，即進行一連串的清算行動，積極干預證券部門運作及人事調動。

黑函影射圖利南山人壽4點聲明駁斥
2019-04-23 20:03

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金管會及媒體今收到一封「南山人壽內亂大鬥爭！」檢舉函，南山傍晚以4點聲明嚴正駁斥（資料照）

〔記者廖千瑩／台北報導〕金管會及媒體今收到一封「南山人壽內亂大鬥爭！」檢舉函，且在金融業的LINE群組頻頻轉發，南山傍晚以4點聲明嚴正駁斥，強調黑函若有涉及違法行為，將追究其法律責任。值得注意的是，南山也已向保險局通報重大偶發事件，展開內部調查。

檢舉函主要針對南山人壽新任投資長劉慧欣，其原為固定收益部主管，過去三年間授權下屬林郁棻協理主導投資國內投信發行的海外債券ETF，並大幅增持群益投信所發行的海外債券ETF，而林的老公謝明志（Ben），負責群益投信ETF銷售與投資，此舉恐有圖利特定人士的疑慮。

根據金管會資料，南山人壽投資在群益投信發行的債券ETF，佔南山整體債券ETF33%，投資總額超過300億元，而群益投信發行的債券ETF達1400億元。

南山傍晚發表聲明，強調投資業務建立嚴謹的內部控制程序，在決定投資議案時，必須依據投資的類別及額度，分別經由部門主管、投資長、投資審議委員會、或董事會審查通過。

聲明稿也指，經查，南山決定投資投信發行的債券ETF，是經由投資審議委員會所討論通過，並非單一經理人所決定，因此，黑函影射公司有圖利之嫌，顯然是不實的抹黑。

聲明稿強調，南山對於ETF的投資，是依照專業評估分析，選擇ETF標的，且投資對象分散於數家投信業者，並無投資於群益投信ETF逾40%的情形。因此，黑函是以不實流言，企圖損害南山人壽的名聲。

群益投信則指，黑函所述與事實不符。公司所有經營決策均依照專業判斷與嚴謹的內部控制流程執行，並符合相關法令規定。

群益投信目前債券ETF規模超過1400億，所發行債券ETF的市佔規模居市場領先地位，南山投資群益投信的債券ETF金額佔比均在合理範圍。同時，群益投信在ETF業務經營上也採取法人與散戶並重的分散策略，並無集中單一客戶。

金管會重罰南山人壽780萬、老總被停職半年下一個「地雷」恐怕是…
葉佳華2019-04-22 07:39

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南山人壽近期風波不斷，繼金管會「打槍」興櫃登錄申請案之後，金管會接連兩天開罰南山人壽，合計兩張罰單金額達780萬。（圖片來源／信傳媒編輯部）

南山人壽近期風波不斷，繼金管會「打槍」興櫃登錄申請案之後，金管會接連兩天「兩度」開罰南山人壽，一是針對南山人壽在2017年擅自變更保單繳費方式，導致部分保單停效而影響保戶權益，18日開出一張「大罰單」，不但重罰南山600萬元，連帶總經理許妙靜被停止執行業務半年，且資深副總吳雲嬌、財務副總范嘉玲也被下令停職5個月。

二是認定南山人壽投資國內股票及外匯操作有6大缺失，有礙健全經營之虞，19日晚間再宣布開罰180萬元。

認定未參與經理人決策，董座杜英宗閃過裁罰

回顧整起南山人壽片面變更保單繳費方式遭重罰的事件，起源於，原先公司有大約15萬件保單是由公司派收費員收取保費，但南山人壽在2017年底規劃資遣134位收費員，且單方面寄通知單給保戶，明訂保戶若在2018年1月底前未回，就視為同意變更收費方式，3月即全面取消收費員管道。

但根據金管會保險局指出，在南山人壽的要保書當中，保戶選擇收費員「到府收費」是契約中一部分，也就是說，若變更收費方式就需要經過客戶同意。經調查，南山人壽片面更改收費方式，已造成3萬多張保單受影響，甚至256張保單停效、2407張保單墊繳（從保單價值準備金自動墊繳應繳的保險費及利息），嚴重影響保戶權益。

因此金管會除了開罰南山人壽600萬元、命令限期改正之外，也認為南山人壽總經理許妙靜決策失當、未善盡督導管理之責，勒令停職6個月；其餘2位負責則因督導不周被停職5個月。據保險局說法，董事長杜英宗僅說是「相信專業經理部門的建議」。因此，認定杜沒有參與經理人決策。

對此，南山人壽則回應，「公司將規劃代理人選，一切營運照常。」且因繳費管道調整，原派員收費的保單，南山人壽尊重客戶意願，協助保戶完成繳費事宜，其保險契約效力並不受影響，對客戶的理賠服務與相關權益也維持不變。

境界系統出包，成為下一個引爆點

但這起事件所衍生的問題恐怕還沒停止，南山人壽耗費上百億更換資訊系統「境界成就」，從去年9月上線以來，至今已超過7個月，但卻傳出「災情」尚未平復，引起保戶、業務員頻向金管會「告狀」。

一名南山工會幹部接受《信傳媒》採訪表示，工會會員陸續反映，在系統錯亂的情況下，造成部分保單停效、錯帳、甚至是多扣款的情況發生，甚至在實務上就曾經遇過，從系統上查自己客戶近期的繳費情況及其他資料，得到的資料還不一定正確，讓很多業務員都被客戶抱怨。

據了解，光是內勤員工以人力方式處理變更保單契約的案件，至今還在消化去年12月的案件，根本無法即時處理。該名南山工會幹部則說，「原先我們預期新的電腦系統能提高效率、減少人力，結果因為系統產生了許多問題，變成必須要用更多人力去處理大量的工作。」

南山人壽：系統日趨穩定，保戶權益不受影響

對此，南山人壽則指出，南山人壽境界成就計畫因系統規模及處理資料量龐大（近上億筆資料），系統上線難免有部分問題，造成客戶不便，但隨著系統日趨穩定及持續優化，作業效能已逐步提升；針對個案情況，南山人壽都已向保戶溝通說明並作出適當處理，強調保戶權益絕不受影響。

過去南山大股東、潤泰集團總裁尹衍樑曾對外指出，這一套新系統是與德國軟體大廠思愛普（SAP）合作，投資金額達到100億元；且董事長杜英宗也曾向媒體表態，南山是走第一的敢死隊，強調這是必須進行的作業，承諾將在今年5、6月恢復正常。

只不過，如今面對內部員工、業務員，甚至是保戶的反彈，金管會在18日的例行記者會上也指出，有關南山人壽的境界系統案目前仍在「另案處理」。言下之意恐怕是，不排除後續可能還另有罰單的可能性。

作者: s84071515 時間: 2019-4-26 11:54 PM

南山人壽那麼多問題政府應該要好好處理

作者: fg790723 時間: 2019-4-27 08:33 AM

哇~ 感覺很 ... 可怕

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